只剩20天!如果还没做这件事，你的股票账户可能会被限制交易

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近日，国泰君安微理财公众号发布一则提示：自2019年10月31日起，对于身份信息仍不规范的账户，公司将采取限制资金转出、限制证券买卖、限制办理新业务等限制措施。



是的，你没有看错！过去对规范身份信息的提示总是一笑了之，如今万万不可抛之脑后！

因为账户一旦被采取限制措施，再想继续使用，必须去柜台办理身份信息更新手续并解除账户限制。对于账户中还有资产的客户，若因身份信息不全而限制了交易，这损失可就大了……

哪些身份信息不全可能会中招？

近期，多家券商开展了新一轮核查客户身份信息的工作，其目的在于履行反洗钱义务、落实投资者身份识别及账户实名制管理的监管要求。那么，客户的哪些身份信息不全有可能被采取限制措施呢？

据上海证券相关公告，自然人客户身份信息包括：姓名、性别、国籍、联系地址、联系方式、证件类型、证件号码、证件有效期、职业等。上述身份信息的真实性、有效性、完整性存在疑点，将视具体情况被采取包括限制资金转入、限制资金转出、限制证券买入、限制撤指定、限制转托管、限制销户、限制办理新业务等措施。

上海证券某营业部投资顾问表示：“用手机交易软件正常交易的客户身份信息相对完善，因为在手机客户端上办理业务、开通权限时系统都会提示其更新身份信息，但是开户时间较早、填写纸质资料的客户中，存在很多信息不完善的账户。我们近期的工作就是不断联系客户、提醒他们完善信息。”

华泰证券沪上营业部一位客户经理介绍，核查客户身份信息的工作已经初步完成，主要集中在15位号码的身份证更新、填写职业信息、手机号码应实名认证过，以及严重缺失地址信息的需要补全。

该客户经理介绍，对于身份证号码仍为15位的客户核查比较严格，本次提醒后再不更新会被关闭交易权限，具体实施限制的时间还未接到通知。

对于机构客户的信息规范更为复杂，以上海证券为例，机构客户需要将以下信息全部完善，才能避免被采取限制措施。

具体包括：名称、住所、经营范围、证件类型、证件号码、证件有效期以及控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、证件类型、证件号码、证件有效期、受益所有人的姓名、证件类型、证件号码、证件有效期、联系地址等。

补齐身份信息应趁早

由于各家券商开展该项核查工作的进度不一，截止日期也有早晚。例如，财达证券已经于9月15日起分批次开展了客户账户中止服务工作。



财达证券公示

国泰君安证券提示的采取限制措施时间为10月31日，上海证券提示的采取限制措施实施日期为11月29日。



上海证券公示

中信建投证券在手机交易客户端中也有该项提示，但并未明确截止时间。

另外，部分券商在接受采访时表示，近期将开展该项核查工作，并对身份信息不完善的账户采取限制措施。中部地区某上市券商相关人士表示，公司正在制定账户解冻、解限方案，本月将下发通知开始该项核查工作。

账户被限制了怎么办？

据已经完成客户身份信息核查工作的大型券商一位客户经理反映，提醒后仍然不能按期更新信息的客户大概有两类：

一类是并未下载手机交易客户端的老年客户，不会自主进行线上身份信息更新；另一类是打算长期持有部分股票的客户，认为这些限制并不会对其造成实质性的影响。

另一位近期正在开展该项核查工作的营业部客户经理表示：“目前遇到的难题是很多客户的联系方式已经变更，无法与其取得联系。另外，打电话提醒后，客户并没有采取实质性完善信息的操作。我们需要做的就是不断联系，反复提醒。”

不过，对于已经明确提示了限制措施实施日期的投资者而言，到期还未完善身份信息，将被采取相应限制措施。对于同时符合休眠条件和身份信息存疑的账户，届时将被采取休眠冻结措施。

如果您在截止时间前没有完善身份信息、账户被采取了限制措施，大概率是要去营业部跑一趟，完成身份信息更新后才能解除账户限制。部分券商对于非关键信息的修改（即除姓名、证件号码、证件类型之外的信息），提供APP等非现场方式办理的渠道，需等待后台人工复核后才能解除限制。

温馨提醒：正常交易不影响，完善信息要趁早。

编辑：浦泓毅

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本期责任编辑：张晓光

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